Введение
Глава 1. Интернационализация банковской деятельности и научно- методологические основы деятельности банков с зарубежным участием 7
1.1. Причины и факторы интернационализации банковской деятельности 7
1.2. Роль зарубежного капитала в развитии национальной банковской системы.... 16
1.3. Основные пути и способы проникновения зарубежного капитала 22
Глава 2. Формы участия зарубежного капитала и методы регулирования 29
2.1. Международная практика допуска зарубежного капитала в банковский сектор на современном этапе 29
2.2. Последствия проникновения и международная практика регулирования 33
2.3. Регулирование банковской деятельности 44
Глава 3. Итоги и перспективы деятельности банков с зарубежным капиталом на территории России 57
3.1. Политика деятельности банков с зарубежным капиталом на разных этапах развития кредитно-финансовой системы России 57
3.2. Динамика основных показателей характеризующих участие зарубежных банков в российской банковской системе 76
3.3. Последствия и перспективы расширения присутствия зарубежных кредитных организаций на российском рынке 85
Заключение 95
Приложения 100
Библиография
Интернационализация банковской деятельности и научно- методологические основы деятельности банков с зарубежным участием
Причины и факторы интернационализации банковской деятельности
Мировое хозяйство на рубеже XX—XXI веков основывается на объективных закономерностях международного разделения труда, интернационализации производства и капитала и формирования не только однородного, но и глубоко интернационального международного хозяйственного комплекса. Если ранее международный рынок капиталов представлял собой совокупность отдельных национальных рынков, то усиливающийся процесс глобализации мировой экономики привел к трансформации его структуры, в результате чего сформировалась самостоятельная международная финансовая сфера, не связанная с обслуживанием движения товаров и факторов производства.
На современном этапе на развитие процесса интернационализации экономических отношений, в том числе, в финансовой сфере, оказывают влияние структурные сдвиги в экономике под воздействием научно-технической революции и развития мирового рынка услуг; углубление международных специализации и кооперации производства; политика индустриализации в странах «третьего мира»; либерализация экспорта (импорта) капитала; проведение экономических реформ в постсоциалистических странах (приватизация государственных предприятий, поддержка частного сектора, малого бизнеса) и другие. Эти факторы предопределяют международную миграцию капиталов на макроэкономическом уровне. Наряду с этим стимулом к экспорту и импорту капитала и финансовых услуг является экономическая целесообразность, состоящая в получении прибылей, доступа к новым рынкам сбыта, установлении контроля над другими субъектами, получении доступа к новейшим технологиям, привлечении дополнительных ресурсов.
Началом развития международный финансовых отношений исторически считается завершение процессов первоначального накопления капиталов и развитие капиталистических производственных отношений на рубеже XVII - XVIII веков до конца XIX века, когда капиталы мигрировали лишь ограниченно и случайно в одном направлении - из метрополий в колонии. Второй этап отсчитывают с конца XIX - начала XX века и до середины XX века по мере распространения капиталистических производственных отношений, когда процесс оказания финансовых услуг и вывоза капитала осуществлялся как между промышленными странами, так и между промышленными и развивающимися странами.
С середины 50-х-60-х годов XX века наступает третий этап эволюции международного финансового рынка и перемещений капиталов, продолжающийся до настоящего времени. Характерным для данного этапа являются процессы встречного движения капиталов между различными странами мирового хозяйства независимо от уровня их социально-экономического развития, приносящие дополнительные доходы их собственникам.
Объективной основой процессов интернационализации финансового рынка является неравномерность экономического развития стран мирового хозяйства, которая на практике выражается в неравномерности накопления капитала в различных странах. При этом экспорт капитала может осуществляться даже в случаях недостатка его для вложения внутри страны.
Активизация интеграционных тенденций в международной экономике пришлась на конец XX века, когда процесс интернационализации приобрел новые черты, характеризующие новый этап глобализации. При этом интернационализация и глобализация финансовых рынков становятся движущим инструментом аналогичных изменений на других рынках нефинансовых услуг, товаров, рабочей силы.
Процесс интернационализации затронул большинство сфер хозяйственной жизни, в том числе, банковское дело. Национальные банки все активнее осуществляют операции за рубежом, зарубежные банки наращивают объемы банковских операций в национальных хозяйствах, банковский бизнес с каждым годом расширяет свою географию. Хотя процесс интернационализации банковских систем и международные стратегии банков разных стран различны, международный бизнес, в общем, осуществляется банковскими учреждениями по единым общепризнанным правилам и направлениям. Наивысшей ступенью интернационализации банковской деятельности являются растущие прямые зарубежные инвестиции банков, позволяющие оказывать весь спектр услуг через банковские офисы в принимающих странах.
