Введение
ГЛАВА 1. ФОРМИРОВАНИЕ МЕЖДУНАРОДНОГО МЕХАНИЗМА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА 10
1.1. Предпосылки формирования международного механизма противодействия легализации доходов, полученным преступным путем и финансированию терроризма 12
1.2. Институциональная структура международного механизма противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма 15
1.3. Особенности формирования международного механизма противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма на современном этапе 25
1.4. Международное сотрудничество банков в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма 28
1.5. Этапы формирования международного механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 34
ГЛАВА 2. НАПРАВЛЕНИЯ УЧАСТИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В МЕЖДУНАРОДНОМ МЕХАНИЗМЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА 38
2.1. Подходы базельского комитета 38
2.2. Рекомендации ФА ТФ 44
2.3. Специальные рекомендации ФА ТФ по противодействию финансирования терроризма 46
2.4. Вольфсбергские принципы. 47
2.5. Результаты взаимных проверок выполнения рекомендаций ФА ТФ в различных странах... 54
2.6. Выполнение международных рекомендаций по противодействию отмыванию денег в
различных странах. 61
ГЛАВА 3. АНАЛИЗ ОПЫТА БАНКОВ ЗАПАДНЫХ СТРАН В ОРГАНИЗАЦИИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА 67
3.1. Опыт банков США 67
3.2. Опыт банков стран западной Европы 83
3.3. Особенности управления рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма в банках разных стран 102
ГЛАВА 4. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ, СВЯЗАННЫМИ С ОТМЫВАНИЕМ ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА В
РОССИЙСКИХ БАНКАХ 115
4.1. Формирование системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным
путем, в российских банках. 115
4.2. Идентификация и изучение клиентов банков и выгодоприобретателей 124
4.3. Оценка риска осуществления клиентом легализации доходов, полученных преступным
путем, и финансирования терроризма 727
4.4. Организация работы внутреннего контроля в банюіхдля противодействия легализации
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 140
4.5. Включение показателей, оценивающих прозрачность структуры собственности и системы противодействия отмыванию денег в оценку финансовой устойчивости банка в целях признания её достаточной для участия в системе страхования вкладов 145
4.6. Проблемы организации работы по противодействию легализации доходов, полученных
преступным путем, в российских банках 146
4.7. Рекомендации по созданию комплесной системы управления рисками в российских
банках с учетом международного опыта противодействия отмыванию денег и
финансированию терроризма 149
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 155
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 162
ПРИЛОЖЕНИЯ 174
